6月23日上午9时，中环汇丰银行开门仅5分钟，两名内地男女进入会面室，出示13页文件要求转账500亿港元。职员核查发现其中6页疑为伪造，随即报警。65岁张翁与50岁孙妇当场被捕，以涉嫌"行使虚假文书"移交中区警区重案组。[[2]]

转账请求金额

500亿港元

约占香港特区政府年度财政预算三分之一

伪造文件比例

6/13页

13页提交文件中6页疑为伪造

开门到报警

约5分钟

银行9时开门，两人即刻入场

连续案件

2天4人

6月23—24日两起同类案件

文件里藏着什么

两人提交的材料包括按揭文件、月结单，以及一张名为"皇家总部香港财政司大额资金使用证"的文书。[[2]][[4]]

职员将两人引入会面室后，逐页核查文件的格式、印章及发文机构信息，发现13页中有6页存在伪造迹象，遂报警。[[3]]

当天经过：从开门到拘捕

拘捕

两人以涉嫌"行使虚假文书"被捕

案件移交中区警区重案组跟进，警方检获数份怀疑虚假银行文件。

重案组接手

警方到场

截获两名内地男女

65岁张翁与50岁孙妇在银行会面室被截获，两人为友人关系，持双程证入境。

9时05分左右

职员报警

职员核查后发现13页文件中6页疑为伪造，立即报警求助。

关键决策点

9时起

带入会面室核查

职员将两人引入会面室，对按揭文件、月结单等逐页核实。

9时·开门约5分钟

两人进入银行出示文件

中环皇后大道中29号华人行汇丰银行甫开门，两人即入场，要求将500亿港元转入张翁户口。

银行刚开门

两起案件对比：连续两天的类似拘捕

6月23日·中环案

中环汇丰银行

·地点：中环皇后大道中29号华人行

·当事人：65岁张翁、50岁孙妇（友人）

·诉求：要求转账500亿港元

·文件：含"皇家总部香港财政司大额资金使用证"

·结果：两人均被捕，重案组跟进

6月24日·旺角案

旺角汇丰银行

·地点：旺角弥敦道673号

·当事人：54岁姓郭男子、71岁姓黄男子（朋友）

·诉求：持假文件企图开立银行户口

·文件：同含"皇家总部香港财政司大额资金使用证"

·结果：一人被捕，两人均被带署调查

银行如何识别虚假文书

核查流程：大额转账请求须在会面室逐页核实文件，比对格式、印章、发文机构是否与官方一致，可疑文件即启动报警程序。[[4]]

法律后果：香港《刑事罪行条例》第73条将"行使虚假文书"列为刑事罪行，即明知文书虚假仍使用，意图诱使他人接受，可判处监禁。[[2]][[4]]

"皇家总部香港财政司大额资金使用证"在香港并无对应官方机构，文书名称本身即可触发核查警觉。[[4]]

这类骗局为何屡屡出现

低成本伪造：印制一份带官方名称的文书成本极低，"皇家总部香港财政司"等名称混淆视听，依赖受众对官方机构的模糊认知。[[2]][[4]]

时机选择：银行开门初期人少且职员忙于交接，被押注为核查最松弛的窗口期。

信息不对称：行骗者押注职员对特定"大额资金证明"文书格式不熟悉，核查流程存在盲区。一旦职员缺乏对应文书的参照样本，识别难度上升。[[2]][[4]]